Исповести мазге за новац: 'Било је превише добро да би било истинито'
Џоди Хаблер је листала огласе за посао на свом рачунару када је освојила џекпот.
Платни списак, прочитајте оглас. Рад од куће.
Чинило се као савршена позиција за Хублер, бившу правну секретарку која је инвалид, да уради из свог дома у Парку љубави северозападно од Чикага.
Она се пријавила, а након неколико текстуалних и онлајн разговора са шефом фирме, Хублер је добио посао у октобру 2017.
Био сам усхићен, каже Хублер. Било је превише добро да би било истинито.
Тип који је водио посао са платним списковима назвао се Девон Хоцкенсмитх. Рекао је да се налази у Атланти.
Послао је Хублеру средства за куповину штампача и потрепштина и обучио је да штампа плате за војску независних извођача које је фирма постројила. Хублер је проводила дане прегледавајући табеле и слање чекова поштом које су узимане из великих банака.
Неколико месеци касније, док су јој федерални агенти куцали на врата, Хублер би схватила да посао није оно што је мислила да јесте.
Али у почетку је то изгледало као начин да будете продуктивни и зарадите мало новца.
ја сам инвалид. Тражио сам неку врсту готовинског посла који бих могао да радим са стране, каже Хублер, 44, који се од тада одселио из државе. Изгледало је тако легитимно.
Видео од Рика Џејкобса
Посао постаје превара
Хаблер то није одмах схватила, али њен посао код куће био је део низа превара са фалсификованим чековима које су украле милијарде долара од Американаца последњих година, према студији Беттер Бусинесс Буреау објављеној ове јесени.
Ова врста преваре је у порасту, са притужбама на базу података Цонсумер Сентинел Федералне комисије за трговину и Центру за жалбе на Интернет преваре више него удвостручених између 2014. и 2017. године, са 12.781 на 29.513 — иако стручњаци кажу да су бројке у великој мери мање пријављене јер су многе жртве превише осрамоћене. да се жале.
У почетку, Хублеров посао је био брујан. Фирма њеног шефа је радила процене услуга за кориснике за једног великог продавца. Хублерова улога је била да шаље упутства и чекове људима који су се пријавили да раде као тајни купци да би извршили процене продавница.
Тајним купцима је речено да положе чекове, на 1.780 долара, на своје банковне рачуне, одбију плату од 300 долара и искористе остатак средстава за тестове у продавницама.
Задатак: Купите производе у вредности од око 60 долара, а затим тестирајте услугу трансфера новца у продавници тако што ћете повезати 1400 долара са представником компаније.
Наравно, цела ствар је била превара. Чекови су били лажни.
У време када су чекови одскочили, тајни купци су већ пребацили прави новац преварантима - средства за која су били на улици својим банкама.
Девон Хокенсмит је нестао. Сада Хублер мисли да никада није ни био у земљи.
„Мазге“ померају новац од преваре
Преваре са фалсификованим чековима, као што су преваре тајних купаца, обично руководе криминалци у иностранству, иако их има и унутар Сједињених Држава, каже Стивен Бејкер, бивши шеф Федералне трговинске комисије у Чикагу, а сада истражитељ Бироа за боље пословање. Нигеријски преваранти су постали посебно вешти у превари са чековима, каже он.
Већина њих не буде ухваћена, каже Бејкер.
Преваранти користе лажне адресе е-поште и лажне бројеве телефона са позивним бројевима у САД да би изгледало да се налазе у Сједињеним Државама.
И ангажују америчке грађане као несвесне новчане мазге да пошаљу чекове жртвама.
Преваранти користе праве чекове које краду из поште или их краду корумпирани службеници банке да би направили графичке датотеке које преузимају мазге и штампају на папирним чековима.
Ови фалсификовани чекови имају стварне банковне бројеве и бројеве рачуна, тако да их већина банака неће одмах ухватити.
Чини се заиста легитимним, каже Николас Буцциарелли, поштански инспектор у Чикагу који је радио на случајевима фалсификованих чекова. На лепом је пословном папиру, има сва ова имена и бројеве телефона.
Буцциарелли додаје да мазге стварају додатни слој између жртава и преваранта, због чега је починиоце теже ухватити.
Чекови нису уклоњени
Криминалци који воде преваре рачунају на чињеницу да се према правилима америчког банкарства средства из депонованог чека морају скоро одмах појавити као доступна на рачуну депонента. Упркос томе, чек неће бити чишћен све док га обе банке не потврде, а процес може потрајати неколико недеља.
Током овог временског кашњења преварант убеђује жртву да дозначи средства или у неким случајевима купи поклон картице за преваранта.
Просечни губици потрошача због превара са фалсификованим чековима износе око 1.200 долара, према извештају БББ-а.
Хублер каже да је зарађивала око 700 долара сваке друге недеље у неколико месеци колико је штампала и слала чекове и пакете са информацијама људима који су се пријавили као тајни купци.
На крају, међутим, њен шеф ју је укочио од 400 долара које је потрошила на додатни штампач – новац који је требало да буде надокнађен.
Хаблер каже да је први знак да нешто није у реду појавио када је њен шеф, који је унапред наручио кутије коверти Приорити Маил за њу да их користи, почео да инсистира да се одвезе у неколико различитих поштанских канцеларија како би послала неке на свако место.
Он би је прекорио ако би ишла преспоро.
Својом том поштом, Хублер је убрзо скренуо пажњу локалних поштанских службеника. На крају су се три агента из америчке поштанске инспекцијске службе појавила на њеним вратима и рекла да је умешана у превару.
Био сам тако уплашен, каже Хублер, који је сарађивао са властима, иако није било хапшења.
Био сам насмрт забринут да ћу упасти у невољу.
Потребна едукација потрошача
Иако преварант у Хублеровом случају није лоциран, власти су имале и друге недавне успехе у потрази за преварантима са фалсификованим чековима.
У јулу, Нигеријац у Луисвилу осуђен је на 15 месеци затвора због преваре на наградној игри која је укључивала слање лажних чекова жртвама.
А у августу је још један мушкарац оптужен у Питсбургу за превару са тајним купцима у којој је жртвама слао лажне поштанске упутнице.
У октобру и почетком новембра, Министарство правде САД је направило велики притисак на стотине наводних новчаница у 65 савезних округа умешаних у разне преваре. Агенти ФБИ-ја и поштански инспектори послали су 300 писама упозорења појединцима који су недавно служили као мазге, упозоравајући их да би могли бити кривично гоњени ако наставе да помажу преварантима.
ПОВЕЗАН: Млад и тражиш посао? Чувајте се преваре са дадиљама и друге преваре са лажним чековима
Често се, међутим, мазге не гоне јер су и оне жртве, кажу стручњаци.
На пример, уобичајени трик у преварама везаним за љубавне везе на мрежи није само да се усамљену жртву убије, већ и да је убедите да несвесно буде мазга за друге преваре, као што су преваре са чековима.
Тешко је оптужити некога ко нема намеру, каже Буцциарелли. Они се заправо постављају или су преварени да то ураде.
С обзиром на потешкоће у хватању преваранта са фалсификованим чековима, заговорници потрошача кажу да је најбоља тактика образовање.
Потрошачи би требало да буду опрезни према свима који од њих траже да положе чек и одмах пошаљу новац или купе поклон картице.
Не постоји нешто попут лаког новца или брзог богаћења, каже Буцциарелли. Ако звучи чудно, вероватно је превара.
Хаблер каже да би волела да је на тренутак успорила и схватила да је то превише добро да би било истинито.
Пао сам на ово, каже она, али желим да људи знају да треба да пазе на ове ствари.
Иста превара на шест различитих начина
• Превара тајног купца: Жртва добија лажни чек и речено јој је да га положи, део задржи као плату, а затим пошаље остатак да тестира услугу преноса новца продавнице. Банка жртве не схвата да је депоновани чек лажан док дуго након што новац нестане.
• Превара са омотачем аутомобила: Студенти се пријављују да би им аутомобил умотао лого бренда пива или енергетског пића. Преваранти шаљу лажне чекове и говоре студентима да одбију своју плату, а остатак проследе наводној компанији за завијање аутомобила (која је заправо преварант). Касније, чекови одскачу, остављајући ученике на удицу.
• Превара адвокатске фирме: Преваранти ангажују адвокатску фирму да наплате новац од наводног дужника. Фирма се обраћа дужнику, који је заправо преварант и који адвокатској канцеларији шаље лажни чек да исплати дуг. Мислећи да је проблем решен, фирма депонује чек, узима своју правну таксу, а остатак прослеђује клијенту. Након тога, чек се одбија и фирма је дужна својој банци за новац.
• Превара са преплатом: Преваранти се претварају да желе да купе предмет који се продаје на Цраигслист-у или сличном сајту. Случајно пошаљу лажни чек за више од продајне цене; затим замолите жртву да положи чек и врати им разлику.
• Превара са дадиљама: Преваранти се претварају да унајмљују дадиљу или неговатељицу, шаљући лажни чек за куповину опреме као што су колица или инвалидска колица како би се припремили за посао. Жртва полаже чек, а затим шаље новац за опрему лажном продавцу опреме који је заиста параван за преваранта.
• Лутријска превара: Преваранти кажу жртви да је добио на лутрији или наградној игри, а затим му шаљу лажни чек за његов добитак. Од жртве се тражи да пошаље новац за плаћање пореза и такси - али када чек одбије, жртва је на удици.
Извор: Биро за боље пословање
ونڊا شيئر: